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GuardBondsTM 2025 Investment Grade Bond Fund

Series

GCG 5104
GCG 6104
GBFB
NAV: 10/07/2024
CAD $20.51
DAILY
-0.03%

Overview

L'objectif principal du Fonds est de fournir un revenu sur un horizon temporel prédéterminé en investissant dans un portefeuille composé principalement d'obligations de qualité investissement libellées en dollars canadiens ayant une échéance effective en 2025. La date de cessation du Fonds est prévue pour le 30 novembre 2025 ou aux alentours de cette date (la "Date de Cessation de 2025").

Fund Resources


Asset Class: Revenu fixe
Investor Journey:
Total Fund AUM: CAD $28,186,461.75
YTM (at Cost)*: 4.35%
Management Fee: 0.70%
MER: 0.84%
Risk Rating: Faible
Inception Date: 01/09/2024
Distribution Frequency: Mensuellement

Portfolio Managers

Aubrey Basdeo, MBA
Head of Fixed Income
Domenic Gallelli, CFA
Portfolio Manager
Derrick Knie, CFA, M.Fin
Portfolio Manager

Learn more about this fund

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KEY REASONS TO INVEST

  1. Peuvent être détenus jusqu’à l’échéance – comme une obligation!
    L’échéance de toutes les obligations sous-jacentes, tout comme la dissolution du Fonds même, a lieu en (2025). Une date d’échéance définie aide à atténuer les préoccupations relatives à la volatilité à court terme, car la forte probabilité que les obligations de qualité à court terme viennent à échéance à la valeur nominale signifie que les investisseurs sont moins susceptibles de subir des pertes en capital.

  2. Une plus grande certitude quant aux revenus
    Chaque Fonds ObliGuardMC cherche à détenir ses obligations jusqu’à l’échéance, ce qui permet aux investisseurs de mieux comprendre le niveau de revenu qui sera généré par rapport aux fonds d’obligations traditionnels qui n’ont pas de date d’échéance définie ou qui vendent leurs placements en obligations avant leur échéance.

  3. Gestion active et efficience fiscale
    Supervisés par l’équipe des titres à revenu fixe expérimentée de Guardian Capital LP, les fonds cherchent à maximiser le potentiel de rendement total et à atténuer le risque en étant sélectif plutôt qu’en reproduisant un indice. L’efficience fiscale* est améliorée grâce à ce processus de sélection en donnant la priorité aux émissions d’obligations négociées à escompte.
Calendar Year Performance

Performance during the Fund’s first year is from its Inception Date to Dec 31 of that same calendar year.

Growth of $10,000

*As of last market close. YTM will fluctuate based on the bond holdings in the Fund’s portfolio at any particular time.

Yield to Maturity (YTM): The YTM shown is the annualized, weighted average Yield to Maturity of each of the underlying securities in the portfolio, net of cash, but inclusive of cash-alternative investments like money market securities. Yield to Maturity represents the annualized expected rate of return earned on the bonds based on the assumption that they are held to maturity and all coupon payments are made on time and reinvested at the same rate. This is not the yield, distribution rate or performance return of the Fund and is not intended to represent the distribution or return experience of any unitholder. It is only intended to give investors an idea a particular portfolio characteristic of the underlying securities held in the Fund’s portfolio and does not consider taxes, fees or expenses of the Fund.

Disclaimer: The historical net asset value (NAV) chart above does not represent the performance of the ETF. It is shown to illustrate the daily movement of the NAV per Unit, which includes certain fees and expenses of the ETF but does not include reinvested distributions. Please note that the ETF’s Units trade on the TSX where investors will generally buy and sell the ETF’s Units at Market Price, which may be more or less than the value as the daily NAV. The NAV and the Market Price do not include any brokerage commissions or other trading fees incurred for buying or selling Units of the ETF.

Mention juridique : Les renseignements contenus dans la présente page sont destinés à vous fournir de l’information générale sur le fonds commun de placement ou le FNB (le « Fonds ») et ne constituent pas des conseils de placement complets applicables à la situation d’un particulier. Nous vous recommandons fortement de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision de placement.

La date de création est la date de début du rendement des placements du Fonds. Celle-ci peut ne pas coïncider avec la date à laquelle le Fonds ou la série a été offert pour la première fois aux termes d’un prospectus ou la date de création légale.

Le graphique de la VL (valeur liquidative) historique ci-dessus ne représente pas le rendement du Fonds. Il est présenté pour illustrer l’évolution quotidienne de la VL par part, qui inclut certains frais et charges du fonds, mais pas les distributions réinvesties. POUR LES FNB UNIQUEMENT : Veuillez noter que les parts d’un FNB se négocient à la Bourse de Toronto, où les investisseurs achètent et vendent généralement les parts du FNB au cours du marché, qui peut être supérieur ou inférieur à la VL quotidienne. La VL et le cours du marché ne comprennent pas les commissions de courtage ou autres frais de négociation qu’un investisseur peut encourir pour l’achat ou la vente de parts du FNB.

La cote de risque du Fonds a été établie conformément à une méthode de classification du risque normalisée selon le Règlement 81-102, fondée sur la volatilité historique du Fonds établie par l’écart-type des rendements du Fonds sur une période de 10 ans. Lorsqu’un fonds offre des titres au public depuis moins de 10 ans, la méthode normalisée exige que l’écart-type d’un fonds commun de placement ou d’un indice de référence qui se rapproche raisonnablement de l’écart-type du Fonds soit utilisé pour établir sa cote de risque. Veuillez noter que le rendement et la volatilité passés d’un fonds pourraient ne pas se répéter.

Les frais de gestion sont les frais versés au gestionnaire du Fonds pour la gestion du portefeuille de placement et les opérations quotidiennes du Fonds.

Le ratio des frais de gestion (« RFG ») représente le ratio des frais de gestion des 12 derniers mois, qui reflète le coût de fonctionnement du Fonds, y compris les taxes applicables, notamment la TVH, la TPS et la TVQ (à l’exclusion de certains frais d’opérations de portefeuille), exprimé en pourcentage de la valeur liquidative moyenne quotidienne pour la période, y compris la quote-part du Fonds dans les frais du ou des fonds sous-jacents, le cas échéant. Le RFG indiqué aux présentes est tiré du plus récent rapport de la direction sur le rendement du Fonds (« RDRF »).

Les taux de rendement présentés dans les graphiques ci-dessus servent uniquement à illustrer les effets du taux de croissance composé et n’indiquent pas la valeur future du Fonds ou le rendement futur d’un placement dans le Fonds.

Le graphique Croissance d’un placement de 10 000 $ présente la valeur finale d’un placement hypothétique de 10 000 $ dans des titres de cette série du Fonds à la fin de la période de placement indiquée et n’indique pas les valeurs ou le rendement futur d’un placement dans ces titres.

Événements importants : Pour les événements majeurs pouvant avoir une incidence sur le rendement d’un fonds au cours des 10 dernières années, y compris, le cas échéant, la participation du fonds à un regroupement ou à une fusion avec un autre fonds ou un changement apporté à ses objectifs de placement ou le remplacement de son conseiller en valeurs, il y a lieu de se reporter à la rubrique « Historique du Fonds » dans le dernier prospectus du Fonds. Le rendement d’un fonds pourrait avoir été différent si de tels événements n’avaient pas eu lieu.

Investissement responsable : Guardian Capital LP est signataire des Principes d’investissement responsable (PIR) endossés par les Nations Unies. Les PIR des Nations Unies ne préconisent pas l’exclusion de sociétés ou de secteurs en particulier. Ils exigent plutôt qu’en tant que gestionnaire, nous soyons informés des enjeux ESG et que nous soyons à l’aise avec les activités et les pratiques des sociétés dans lesquelles nous investissons. L’approche de Guardian en matière d’investissement responsable est cohérente avec le cadre des PIR des Nations Unies. Nos politiques d’investissement responsable sont accessibles au public sur notre site Web à l’adresse https://www.guardiancapital.com/investmentsolutions/responsible-investing/ [en anglais seulement].

L’investissement responsable est une approche de placement qui intègre des considérations liées aux facteurs ESG dans les décisions de placement. Cette approche peut intégrer des considérations allant au-delà de l’information financière traditionnelle dans le processus de sélection des placements, ce qui pourrait entraîner une déviation du rendement des placements par rapport à d’autres produits ayant des objectifs comparables ou par rapport aux indices de référence généraux du marché.

Les Fonds durables et les Fonds en gestion commune GEM de Guardian ont des objectifs de placement liés aux facteurs ESG, tandis que les autres Fonds communs de placement et FNB Guardian n’ont pas d’objectifs de placement liés aux facteurs ESG. Tous les fonds Guardian intègrent les considérations ESG dans l’analyse de tous les placements de leur portefeuille respectif. Les caractéristiques et le rendement ESG d’un Fonds peuvent changer de temps à autre. Veuillez consulter le prospectus du Fonds pour obtenir des détails sur l’intégration des considérations d’investissement responsable et des risques associés dans la stratégie de placement du Fonds et consultez votre professionnel des services financiers avant d’investir.

Glossaire de termes financiers : Pour de plus amples renseignements sur les termes financiers utilisés dans la présente section, veuillez consulter le glossaire des termes financiers sur notre site Web à l’adresse suivante : https://www.guardiancapital.com/glossary-of-terms [en anglais seulement].

Les documents d’information passés du Fonds peuvent être consultés sur le site Web de SEDAR+ à l’adresse www.SEDARPLUS.ca ou peuvent être obtenus, sans frais, en communiquant avec nous au 1 (866) 383-6546 ou à l’adresse insights@guardiancapital.com.

Portfolio

10 principaux titres

As of 08/31/2024
Ranks Holdings % Asset Mix
1PROVINCE OF SASKATCHEWAN9.50
2THE TORONTO-DOMINION BANK 2.667% DUE SEPTEMBER 099.50
3MERCEDES-BENZ FINANCE CANADA INC.9.50
4MANULIFE BANK OF CANADA9.50
5THOMSON REUTERS CORP.9.50
6ALTAGAS LIMITED9.49
7VW CREDIT CANADA INC.9.49
8MUNICIPAL FINANCE AUTHORITY OF BRITISH COLUMBIA7.11
9PROVINCE OF ONTARIO7.02
10ENBRIDGE INC.4.81
Geographic Breakdown
As of 08/31/2024
Asset Mix
As of 08/31/2024
ESG

Morningstar® Sustainability Rating™

Above Average
Relative to Category:
Canada Fixed Income
# of Funds in Category:
492

Morningstar®
Low Carbon Designation™

No designation for the current month

As of 2024-07-31

  • Guardian globe
  • Guardian globe
  • Guardian globe
  • Guardian globe
  • Guardian globe

Source: Morningstar® Essentials™. The Sustainability Rating is based on the Portfolio Corporate and Sovereign Sustainability Scores listed below, while the Low Carbon Designation is based on the Carbon Risk Score and Fossil Fuel Involvement listed below. Please click here to read the Definitions of the Morningstar® Ratings, Scores and their methodologies below , which includes information about when a rating may not be received.

Responsible investing for a sustainable world

Guardian Capital LP is a signatory of the United Nations-supported Principles for Responsible Investment (UN PRI) and as such we are obligated to incorporate ESG issues into our investment analysis and decision-making processes. The UN PRI does not prescribe the exclusion of any particular type of company or industry; rather it requires that we are informed on the ESG issues, and that we are comfortable with the activities and practices of the companies that we invest in.

Click here to learn more

Pri Badge IFRS Logo

Sustainability Score as of 2020-07-31. Sustainability Rating as of 2020-06-30. Sustainalytics provides company-level analysis used in the calculation of Morningstar’s Sustainability Score. Sustainability Mandate information is derived from the fund prospectus.

Morningstar® Portfolio Sustainability Score™

This score between 0-100, measures the degree to which the underlying portfolio of companies are exposed to material ESG factors that can negatively impact economic value. A lower score represents a lower degree of sustainability risk.

Fund Category Average
Portfolio Corporate Sustainability Score™ 19.15 21.48
Portfolio Sovereign Sustainability Score™ 0.00 11.50

Source: Morningstar® Essentials™ based on long positions only as at 2024-07-31. Sustainalytics provides company level analysis used in the calculation of Morningstar’s Sustainability Score. The proportional relative contribution to the overall Morningstar Sustainability Rating from the Fund’s Corporate and Sovereign positions is 100.00% and 0%, respectively. These scores are based on the percent of Eligible Portfolio Covered, which is 100.00% of Corporate positions and is 0% of Sovereign positions. For a description of the Morningstar Portfolio Sustainability Scores, please see the disclaimer below by clicking here

Note de durabilité et score de durabilité selon le rapport 2024-07-31 sur 492 Canada Fixed Income. En se fondant sur un actif sous gestion de 0.00. Les données sont fondées sur les positions acheteur seulement.


Source: Morningstar® Essentials™ based on long positions only as at 2024-07-31. These scores are based on the percent of Eligible Portfolio Covered, which is 66.97% for Carbon Risk and is 66.97% for Fossil Fuel Involvement. For a description of the Morningstar Portfolio Carbon Risk Scores and Fossil Fuel Involvement, please see the disclaimer below by clicking here.


Source: Morningstar® Essentials™ based on long positions only as at 2024-07-31. Sustainalytics provides company level analysis used in the calculation of Morningstar’s Sustainability Score. *Percentages represent the contribution to overall Carbon Risk Score. For a description of the Fund’s Distribution of Carbon Risk, please see the disclaimer below by clicking here.


*Veuillez noter qu’un fonds ne se verra pas attribuer de note ni de classement ESG au niveau du fonds par Morningstar® s’il est nouveau ou si la part de ses actifs sous gestion qualifiés pour être évalués selon la méthodologie de notation de la durabilité des fonds utilisée par Morningstar® est insuffisante.

Les notes et les classements Morningstar® attribués au fonds évaluent les aspects ESG des avoirs du portefeuille du fonds. Ils n’évaluent pas l’efficacité des stratégies de placement ESG du fonds et n’indiquent pas la mesure dans laquelle les facteurs ESG sont intégrés par le fonds. Vous pouvez consulter la méthodologie de notation utilisée par Morningstar® dans son intégralité en vous rendant sur son site Web ou en cliquant sur le lien suivant: https://www.morningstar.com/content/dam/marketing/shared/research/methodology/744156_Morningstar_Sustainability_Rating_for_Funds_Methodology.pdf.

Pour consulter l’historique sur 12 mois des notes, des classements et des scores du fonds définis selon la méthodologie de notation de la durabilité des fonds de Morningstar®, veuillez cliquer ici.

Vous obtiendrez une copie du document intitulé Morningstar® Sustainability Rating for Fund Methodology (Méthodologie de notation de la durabilité des fonds utilisée par Morningstar®) gratuitement en communiquant avec nous par téléphone au 1 (866) 383-6546 ou en envoyant un courriel à insights@guardiancapital.com. D’autres fournisseurs peuvent également définir des notations ESG et des classements d’OPC et de FNB selon leurs propres méthodologies, qui peuvent différer de la méthodologie employée par Morningstar®.

L’investissement responsable est une approche de l’investissement qui intègre les facteurs ESG dans les décisions de placement. Selon cette approche, des considérations autres que l’information financière traditionnelle peuvent être prises en compte dans le processus de sélection des placements, ce qui pourrait faire en sorte que le rendement des placements s’écarte de celui des autres produits ayant des objectifs comparables ou de celui des indices de référence généraux du marché. Veuillez lire le prospectus du fonds pour obtenir des détails sur la façon dont la stratégie de placement du fonds intègre des considérations d’investissement responsable et les risques connexes. Veuillez consulter votre professionnel des finances avant d’investir.

Les fonds durables de Guardian Capital LP ont des objectifs de placement liés aux facteurs ESG, tandis que ses autres OPC et FNB n’ont pas d’objectifs de placement liés à ces facteurs. Tous les fonds de Guardian Capital LP tiennent compte des facteurs ESG dans l’analyse de tous les titres de leur portefeuille respectif. Les caractéristiques et le rendement ESG d’un fonds peuvent changer à l’occasion. Veuillez lire le prospectus du fonds pour obtenir des détails sur la façon dont la stratégie de placement du fonds intègre des considérations d’investissement responsable et les risques connexes. Veuillez consulter votre professionnel des finances avant d’investir.

Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Des renseignements importants sur chaque organisme de placement collectif (un « OPC ») et chaque fonds négocié en bourse (un « FNB ») de Guardian Capital figurent dans leur prospectus respectif. Un placement dans un OPC ou un FNB peut donner lieu à des commissions de courtage, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Un investisseur paiera habituellement des commissions de courtage à son courtier s’il achète ou vend des parts d’un FNB à la Bourse de Toronto (la « TSX »). Si les parts sont achetées ou vendues à la TSX, l’investisseur pourrait payer un montant supérieur à la valeur liquidative actuelle lors de l’achat des parts du FNB et recevoir un montant inférieur à la valeur liquidative actuelle lors de la vente. Sauf indication contraire, les taux de rendement indiqués correspondent au rendement annuel composé historique total compte tenu des variations de la valeur des parts et du réinvestissement de toutes les distributions, mais sans tenir compte des frais d’acquisition, des frais de rachat, des frais de placement, des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payable par un porteur de titres, qui auraient pour effet de réduire ce rendement. Le rendement est calculé déduction faite des frais. Les OPC et les FNB ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.

Guardian Capital LP agit comme gestionnaire des OPC et des FNB de Guardian Capital, et est une filiale en propriété exclusive de Guardian Capital Group Limited, société dont les actions sont cotées à la TSX.



Définitions:


La note de durabilité constitue un classement des risques ESG d’un fonds par rapport à des fonds comparables de la catégorie Morningstar®. Elle fournit une mesure de la façon dont les sociétés émettrices d’un fonds gèrent leurs risques ESG importants sur le plan financier. La note de durabilité de Morningstar® est représentée par des icônes de globe selon lesquels cinq globes correspondent à une note élevée (risque ESG plus faible) et un globe correspond à une note faible (risque ESG plus élevé) par rapport aux sociétés comparables de la catégorie, selon le Morningstar® Portfolio Sustainability Score™ respectif de chaque fonds.

Le score de durabilité du portefeuille évalue le degré d’exposition aux facteurs ESG des sociétés sous-jacentes à un portefeuille d’un fonds pouvant avoir une incidence défavorable sur la valeur du portefeuille. Le score de durabilité du portefeuille peut avoir une valeur de 0 à 100. Plus le score d’un fonds est élevé, plus il est composé, en moyenne, d’actifs émis par des sociétés présentant un risque ESG élevé. Un score plus bas signifie un risque ESG plus faible.

Le score du risque lié au carbone du portefeuille est utilisé pour évaluer le risque lié au carbone d’un portefeuille. Il s’agit d’une note pondérée en fonction de l’actif, basée sur l’évaluation effectuée par Sustainalytics du risque lié au carbone des sociétés dont les titres sont détenus dans le portefeuille du Fonds. Elle mesure le risque auquel les sociétés dont les titres sont détenus dans le portefeuille d’un fonds sont confrontées en raison de la transition vers une économie à faibles émissions de carbone. La capacité d’une société à réduire ses émissions et à atténuer le risque lié au carbone en utilisant diverses stratégies de gestion est déduite de son score global d’exposition au risque lié au carbone. Un score plus bas signifie un risque lié au carbone plus faible.

La participation du portefeuille au secteur des combustibles fossiles est conçue pour souligner la mesure dans laquelle le portefeuille d’un fonds est exposé à cet important risque lié au carbone. Les sociétés qui sont exposées aux combustibles fossiles sont définies comme celles qui prennent part à l’extraction de charbon thermique, à la production d’électricité alimentée au charbon thermique, à l’extraction de pétrole et de gaz, à la production d’électricité et/ou à la fourniture de produits et services connexes.

La répartition du risque lié au carbone du Fonds indique le pourcentage des titres en portefeuille du Fonds dont le niveau de risque lié au carbone est négligeable, faible, modéré, élevé ou grave, selon les calculs de Sustainalytics.

La Morningstar® Low Carbon Designation™ (désignation de faible teneur en carbone Morningstar®) permet aux investisseurs de repérer facilement les fonds à faible émission de carbone dans le monde. Il s’agit d’un indicateur de la transition des sociétés détenues dans un portefeuille vers une économie à faibles émissions de carbone et de la mesure dans laquelle un portefeuille est exposé à l’extraction de charbon thermique et à la production d’électricité à partir de cette ressource, à l’extraction de pétrole et de gaz et à la production d’électricité à partir de ces ressources, et à la fourniture de produits et services connexes. La désignation est accordée aux portefeuilles qui ont de faibles scores de risque lié au carbone et une faible exposition aux combustibles fossiles. Morningstar® détermine le score de risque lié au carbone et l’exposition aux combustibles fossiles à partir des données de Sustainalytics sur les entreprises. Les fonds se voient accorder la désignation de faible teneur en carbone selon les plus récents calculs trimestriels de leur cote de risque lié au carbone moyenne sur 12 mois (Morningstar® Portfolio Carbon Risk Score) et de leur exposition aux combustibles fossiles (Morningstar® Portfolio Fossil Fuel Involvement). Pour obtenir de plus amples renseignements à propos de la désignation de faible teneur en carbone Morningstar® et sur le calcul de celle-ci, rendez-vous au

Les notes de Morningstar® concernent le portefeuille et non le rendement. Elles ne portent pas sur le rendement d’un fonds sur une base absolue ou rajustée en fonction du risque, et ne constituent pas une évaluation qualitative par Morningstar® des avantages d’un fonds et ne devraient pas constituer le seul fondement d’une décision de placement.

Distributions
Distributions
SI Distribution Sum
SI $0.184548
 2024$0.184548
Sep-30$.014181
Aug-30$.045873
Jul-31$.011691
Jun-28$.021928
May-31$.030463
Apr-30$.023761
Mar-28$.015052
Feb-29$.016275
Jan-31$.005324

For press releases on distributions please click here.

Avertissement: Les distributions sont versées en dollars canadiens, sauf indication contraire. Chaque Fonds verse des distributions conformément à la politique en matière de distributions énoncée dans le prospectus simplifié. Chacun des Fonds peut verser des distributions sous forme de remboursement de capital.

Ces renseignements sont fournis à titre informatif seulement et ne devraient pas être interprétés comme des conseils fiscaux. Vous devez consulter votre propre conseiller fiscal pour obtenir des conseils. Le versement de distributions ne doit pas être confondu avec le rendement d’un fonds. Si les distributions versées par le fonds sont supérieures au rendement du fonds, les distributions versées peuvent comprendre un remboursement de capital, et le placement initial de l’investisseur diminuera. Un remboursement de capital n’est pas imposable pour l’investisseur, mais réduira généralement le prix de base rajusté des titres détenus à des fins fiscales. Si le prix de base rajusté tombe sous zéro, les investisseurs réaliseront des gains en capital correspondant au montant inférieur à zéro. Les dates de distribution futures peuvent être modifiées en tout temps. Les distributions réinvesties ne sont pas versées en espèces, mais demeurent plutôt investies dans le Fonds. Pour reconnaître que ces distributions ont été attribuées aux investisseurs aux fins de l’impôt, leur montant doit être ajouté au prix de base rajusté des parts détenues. La caractérisation des distributions aux fins de l’impôt (comme les dividendes, les autres revenus et les gains en capital) ne sera pas connue avec certitude avant la fin de l’exercice du Fonds. Par conséquent, les investisseurs seront informés de la caractérisation fiscale après la fin de l’exercice et non à chaque distribution. Aux fins de l’impôt, ces montants seront déclarés annuellement dans les relevés d’impôt officiels.

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